El banco tiene la obligación de tener sumo cuidado en mantener el secreto sobre las cuentas de sus clientes. Pero a veces, los bancos pueden exigir la divulgación de información de los clientes, lo que podría requerir una ley o estar permitido por las prácticas y usos del banquero.
Divulgación de información requerida por la ley.
Un banquero tiene la obligación legal de revelar la información relativa a la cuenta de su cliente cuando la ley así lo especifique.
Por lo tanto, el banquero estaría justificado al revelar información para cumplir con los siguientes requisitos legales:
- Según la ley del impuesto sobre la renta.
- Según las leyes de la empresa.
- Informar a la policía.
- Bajo la regulación cambiaria acto.
Divulgación permitida por las prácticas y usos del banquero.
Las prácticas y usos habituales entre los banqueros permiten la divulgación de cierta información en las siguientes circunstancias:
Con consentimiento expreso o implícito del cliente
Será justificable revelar cualquier información relacionada con la cuenta de su cliente con las cartas de consentimiento. El consentimiento de los clientes puede ser expreso o implícito.
Para proteger su interés.
Referencia bancaria
El banquero sigue la práctica de hacer las consultas necesarias sobre los clientes, sus fiadores o los aceptantes de letras de otros banqueros.
Esta es una práctica establecida entre los banqueros y se justifica porque se presume que existe un consentimiento implícito del cliente.
Deber del público de revelar
El banquero puede justificar la divulgación de cualquier información relacionada con la cuenta de su cliente cuando sea su deber para con el público revelar dicha información; tal situación es:
- Cuando un banco solicitó información a funcionarios del gobierno sobre la comisión de un delito.
- Donde el El banco consideró que el cliente participa en actividades perjudiciales para los intereses del país.
- Cuando la libreta del banco revele que el cliente está contraviniendo lo dispuesto en alguna ley.
- Cuando un elector recibe fondos considerables de países extranjeros.
